Адрес: 115035, г. Москва, Космодамианская набережная, д. 26/55, стр. 7 Тел.: (495)953-91-08,
617-18-88, 8-800-333-28-04 (по России бесплатно)
Банковское право №6 - 2011
80 ЛЕТ МОСКОВСКОЙ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ АКАДЕМИИ ИМ. О.Е. КУТАФИНА-
-
В статье рассмотрены правовые аспекты внешнего и внутреннего аудита, осуществляемого Центральным банком Российской Федерации. По различным критериям сопоставлены функции внешнего и внутреннего аудита Банка России. Подробно рассмотрен как теоретический материал по теме, так и обширное число нормативно-правовых актов, регулирующих отношения в указанной области.
Ключевые слова: Центральный банк (Банк России), внешний аудит, внутренний аудит, аудиторская проверка, аудиторское заключение.
External and internal audit of the central bank of the RF as an agency of monetary-credit regulation: legal aspects
The article considers legal aspects of external and internal audit effectuated by the Central Bank of the Russian Federation. The author compares various functions of the external and internal audit of the Central Bank of Russia by different criteria; considers in detail both theoretical material on the topic and a huge number of normative-law acts regulating relations in the said sphere.
Key words: Central Bank (Bank of Russia), external audit, internal audit, audit, audit opinion.
-
Понятие правового риска в документах Банка международных расчетов
В статье анализируются понятия правового риска, содержащиеся в официальных документах Банка международных расчетов. Автор дает обобщающий перечень признаков банковского риска. Делается вывод о самостоятельности правового риска в системе банковских рисков.
Ключевые слова: банковские риски, правовой риск, Банк международных расчетов, Базельский комитет по банковскому надзору, источники правового риска, управление правовым риском.
Concept of legal risk in the documents of the bank of international payments
The author analyzes in the article the concepts of legal risk containing in the official documents of Bank of international settlements. The author gives generalizing list of signs of bank risk. There is the conclusion about independence of legal risk in the system of bank risks in the article.
Key words: bank risks, legal risk, Bank of international settlements, Basel committee on banking supervision, sources of legal risk, management of legal risk.
-
Статья посвящена рассмотрению разработанного Министерством экономического развития РФ проекта федерального закона «О деятельности по взысканию просроченной задолженности» Комиссией по законодательству о финансовых рынках Ассоциации юристов России. В приложении содержатся подготовленные комиссией по итогам обсуждения предложения по доработке законопроекта.
Ключевые слова: кредитная деятельность, деятельность по взысканию просроченной задолженности, коллекторская деятельность, коллекторские агентства.
Problems of legislative provision of activity with regard to recovering of overdue amount (from commission of legislation on financial markets of the association of lawyers of Russia)
The article is devoted to consideration of draft federal law «On Activity with Regard to Recovering of Overdue Amounts» worked out by the Ministry of Economic Development by the Commission of Legislation on Financial Markets of the Association of Lawyers of Russia. The appendix contains proposals on amendments to the draft law prepared by the Commission.
Key words: credit activity, activity with regard to recovering of overdue debt, collection indebtness, collection agencies.
-
К вопросу совершенствования некоторых аспектов банковского законодательства
Авторами рассмотрены некоторые проблемные вопросы банковского законодательства, в том числе касающиеся формирования долгосрочных пассивов кредитных организаций, кредитования, банковской тайны, осуществления надзорных функций Банком России, и другие, а также предложены пути их решения. В завершение затронут вопрос формирования экспертной комиссии с целью преодоления пробелов и коллизий в банковском законодательстве.
Ключевые слова: банковское законодательство, Центральный банк (Банк России), безотзывные вклады, синдицированное кредитование, банковская тайна, заинтересованность, коллекторская деятельность.
On the issue of improvement of certain aspects of banking legislation
The authors consider certain controversial issues of banking legislation including the normative acts related to formation of long-term passives of credit organizations, crediting, banking secret, effectuation of supervision functions by the Bank of Russia and others and also proposes the ways of solution thereof. At the end the author touches upon the issue of formation of expert commission with the purpose of negotiation of lacunas and conflicts in banking legislation.
Key words: banking legislation, Central Bank (Bank of Russia), irrevocable deposits, syndicated crediting, banking secret, interest, collection activity.
-
Правовые основы формирования и государственной регистрации российских кредитных организаций
Настоящая статья посвящена рассмотрению ключевых вопросов формирования и государственной регистрации российских кредитных организаций, включающих правовой режим уставного капитала кредитной организации, правовой статус ее учредителей, а также порядок представления комплекта документов для государственной регистрации кредитной организации.
Ключевые слова: кредитная организация, уставный капитал, учредители — физические и юридические лица, государственная регистрация, учредительные документы.
Legal fundamentals of formation and state registration of Russian credit organizations
Present article is dedicated to the consideration of the key issues concerning the formation and authorization of Russian credit institutions which include the legal regime of charter capital of credit institution, legal status of its founders and process of submission of documents for the authorization.
Key words: сredit institution, charter capital, founders — physical and legal persons, authorization, authorization documents.
-
Статья подготовлена на основе доклада автора на заседании Экспертно-аналитического совета при Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 26 сентября 2011 г.
Ключевые слова: банковский надзор, Базельский комитет по банковскому надзору, Базель II, Базель III, банковские рейтинги, единое рейтинговое пространство.
Use of information of independent rating agencies for analysis of banking risks in the interests of realization of basel agreements
Agreements Basel II and Basel III advise credit organizations and regulating agencies to use ratings for analysis of credit risks of subjects of economic activity and financial instruments. The author reveals concept of a uniform rating sphere; follows development of rating activity in Russia; touches upon the issues of methodology of building of econometric models of ratings for Russian and international rating agencies, methods for comparison of rating scales of various agencies and approaches to comparison of internal and external ratings.
Key words: banking supervision, Basel Committee of Bank Supervision, Basel II, Basel III, Basel ratings, uniform rating sphere.
-
Юридическое лицо публичного права и публично-правовая компания
В статье рассматривается понятие юридического лица публичного права в связи с законопроектом о публично-правовых компаниях. На основе разработанных к настоящему времени признаков юридического лица публичного права анализируются подходы к закреплению данной категории в законодательстве. На примере правового положения Банка России особое внимание уделено проблемам имущественной основы юридического лица публичного права и контроля за его деятельностью.
Ключевые слова: юридическое лицо публичного права, публично-правовая компания, государственная корпорация, Банк России, публично-правовое учреждение.
Juridical person of public law and public-law company
The article considers the concept of juridical person of public law in connection with draft law on public-law companies. On the basis of features of juridical person of public law worked out up to today the author analyses the approaches to consolidation of this category in legislation. On the basis of legal status of the Bank of Russia the special attention is drawn to the problems of property basis of juridical person and control of activity thereof.
Key words: juridical person of public law, public-law company, state corporation, Bank of Russia, public-law institution.
-
Правовые средства противодействия недобросовестным клиентам кредитных организаций
В статье описывается правовой механизм противодействия недобросовестным клиентам кредитных организаций, позволяющий выстраивать эффективные барьеры для лиц, причиняющих или способных причинить кредитным организациям прямой или косвенный имущественный ущерб. Определенные средства противодействия подобным деяниям, несомненно, существуют, однако, как показывает практика, они являются недостаточными в современных условиях.
Ключевые слова: кредитные организации, мошенничество, недобросовестный клиент кредитной организации, Центральный банк РФ (Банк России).
Legal means of counteraction of unfair clients of credit organizations
The article describes legal mechanism of counteraction of unfair clients of credit organizations allowing to build efficient barriers for the persons causing direct or indirect property damage. The certain means of counteraction of such actions undoubtedly exist however as the practice shows they are insufficient in contemporary conditions.
Key words: credit organizations, swindling, unfair client of credit organization, Central Bank of the RF (Bank of Russia).
-
Депозитные счета нотариусов, занимающихся частной практикой
Согласно действующему законодательству нотариусы, занимающиеся частной практикой, обладают правом на открытие расчетных счетов, а также депозитных счетов. В статье раскрываются особенности депозитных счетов, открываемых нотариусами, проводится сравнение правового режима данного счета с расчетным счетом нотариуса.
Ключевые слова: банковский счет, депозитные счета нотариусов, Банк России, Федеральная налоговая служба, противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Deposit accounts of notaries engaged in private practice
In accordance with the current legislation the notaries engaged in private practice have the right to open settlement accounts and also deposit accounts. The article reveals peculiarities of deposit accounts opened by notaries, makes comparison of legal regime of this account and settlement account of a notary, considers practice problems of opening of deposit accounts of notaries.
Key words: banking account, deposit accounts of notaries, Bank of Russia, Federal Tax Service, counteraction of legalization (laundering) of revenues received by criminal way and financing of terrorism.
-
Некоторые теоретические и практические аспекты законодательства о национальной платежной системе
В связи с принятием Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» появилась необходимость определиться со значением ряда новых ключевых понятий и правил, содержащихся в этом законе, для существующих в нашей стране платежных механизмов, в частности для различного рода электронных платежных систем.
Ключевые слова: Федеральный закон «О национальной платежной системе», национальная платежная система, электронные платежные средства, дистанционное банковское обслуживание.
Certain theoretical and practice aspects of legislation on national payment system
In connection with adoption of Federal Law “On National Payment System” No 161-FZ of 27.06.2011 it is necessary to determine the meaning of a number of key concepts and rules containing in this law for payment mechanisms existing in this country in particular for various electronic payment systems.
Key words: Federal Law «On National Payment System», national payment system, electronic payment means, remote banking.
